2024年银行策划方案 篇1
中国工商银行嘉兴分行营业部本着“真诚合作、精益服务、利益共享、共创未来“的理念，针对商会独特的金融需求，结合以往为公司、个人类客户服务的成功经验，特制定本金融服务方案。
方案具体内容：
一、提供的主要产品及服务：
1、结算类服务：
●理财金浙江商人卡——签约结算伴侣，会员给全国范围内任意银行汇款享受手续费全免优惠;商友通，汇款手续费由收款方支付，收款方符合减免付手续费标准的，即费用全减免。
●工行网银——网上汇划，足不出户;时刻掌握外币汇势和黄金走势，生意之余随时参与纸黄金实时买卖。
●POS机收单业务：贵商会在销售货品与商户发生资金交易时，客户只需持“银联”标识的银行卡，就可以通过提供的POS机进行银行卡刷卡，POS交易当天刷卡，次日到账，操作简单，方便查询。目前对商户正常商品买卖交易按照交易金额的1%收费，对贵商会可实行特惠封顶收费。
2、银行卡服务：
●牡丹白金卡(或贷记卡金卡)、商会理事以上成员可享受10万元至50万元不等的白金卡信用额度，享受最短25天、最长56天的免息还款期。
●相关配套服务：理财讲座、金融咨询、机场贵宾室、高尔夫球场预定(限白金卡客户)、房地产咨询、健康管理、子女教育、休闲旅游等
3、理财增值服务：
●法人理财产品：近期推出期限从48-177天，年化收益率从4.6%-5.3%的各档次的法人理财产品,不让您的资金在对公帐户上仅仅拿0.5%的利息。
●个人理财产品：货币基金7日年化收益率最高再度攀上9%，近半数货币基金7日年化收益率超过5%，购买赎回便利，免手续费率。不影响会员资金使用，是个人(企业主流动资金)短期闲置资金配置的最佳选择。
● 存贷通业务：以存抵贷，贷款利息更节省。按存贷通账户存款一定比例冲抵贷款本金，存款越多，节省的贷款利息越多。按日计息，理财收益更丰厚，且账户内存款金额可以随时提用，不受限制。
4、融资服务：
●个人小额授信贷款，通过商会推荐并担保，会员即可办理最高贷款额度50万元，最长期限一年的授信贷款，商人卡结算流量越大，贷款越易办理。主动授信、无需抵质押、 额度循环使用、手续简便、可批量办理。
●个人循环贷款：一次抵质押、多次提款、循环使用，循环额度使用期限最长不得超过6年。免去每次贷款重复向提交资料重新审批授信的麻烦。
●个人经营性贷款：向会员发放，用于合法投资经营活动所需自己周转的人民币担保贷款。抵押担保方式多样，能依据您实际情况选择。额度最高可达500万，年限最长5年。
会员活动服务：会员交流沟通：不定期沙龙活动、专题讲座等，为会员创造沟通交流平台，解读有关行业政策信息、经商之道，帮助会员寻找合作伙伴或生意机会。
贷款申请资料：申请人身份证、商会推荐信、营业执照、固定资产证明(房产证、行驶证等)
贷款额度最低20万
2024年银行策划方案 篇2
一、工作目的
(1)、寻找、洽谈目标大客户单位和群体；
(2)、摸清大客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估；
(3)、搜集大客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式；
(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给大客户单位；
(5)、保持与大客户单位的维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路
大客户销售人员首先联系大客户单位的关键人物，要求此关键人物在大客户单位上具有一定的威信，能有效的组织相关群体参与活动，并对群体的购买行为产生一定影响，如商会主席，国有企业工会主席、办公室高管、企业高层管理人员、政府机关要员等。在大客户单位关键人物的介绍下，了解大客户单位的特色农产品购买需求情况和活动范围；在大客户单位关键人物引荐下与员工或工作人员进行交流，并组织针对大客户单位的小型产品介绍会。大客户销售人员经常和关键人物取得联系，了解对方的最新动态。关键人物也将根据其单位最终成交的额度，获得不同级别的企业产品购买优惠、现金及其他方式的奖励。
三、拓展目标
（1）、结合企业产品大客户拓展主要目标——商会、大型国有企业、机关事业型单位、高档写字楼内企业单位；
（2）、大客户目标拓展大型国有企业3家、商会2家、行政机关5家，高档写字楼内企业单位30家，其他渠道登记的客户至少100名，争取转化诚意客户30%以上。
四、活动优惠
1、大客户团购优惠:
1）大客户单位所有的成交客户，享受正常山西特色农产品优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受大客户团购优惠。
2）大客户单位团购产品须达到一定数量的份额以上享受折上折，具体标准如下须由大客户部门总监制定。
3）、大客户关键人物现金奖励建议
A、大客户关键人物界定：
本项目大客户组（销售）第一次拜访，直接拜访的企业工会主席、办公室主任等要职人员，企业单位领导；从第一次拜访到后期被推荐客户成功购买一定数量山西特色农产品，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认；
B、返点建议：
①大客户关键人物购购买折扣并伴有定期的礼品赠送。
②大客户关键人物的现金奖励由大客户总监制定。
五、各阶段工作安排划分
1、大客户单位信息搜集期
20xx年5月15日—6月15日
(1)、大客户工作人员对商会、大型厂矿、学校、行政机关、银行单位进行摸底、评估工作；
(2)、圈定目标团体单位，进行初步洽谈；
(3)、大客户工作人员搜集大客户单位的相关信息，如：该单位的员工数量、对健康食品的重视程度、对健康绿色农产品礼盒是否有购买意向、单位的整体购买力以及单位内部是否有集体活动等；
(4)、每个大客户单位限找一名关键人物协助工作。该人员应熟知该单位情况，有一定的影响力及号召力，有一定的决策权，如：了解该企业员工礼品发放时间，了解该单位的集会时间等；
(5)、对该大客户单位进行综合评估，了解该大客户单位的购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。
2、大客户单位巡展期
20xx年6月15日－7月15日
(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘；
(2)、大客户工作人员与该单位关键人物联系，协商进一步合作事宜；
(3)、保持与关键人物的联系，随时掌握大客户单位的动向及各种活动，并及时向部门总监反馈；
(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向大客户组管理人员申请举办产品说明会；
(5)、大客户组工作人员应协助产品说明会的组织协调工作；
3、大客户单位签定
7月1日以后
(1)、确定与高档写字楼内公司、企事业单位等大客户单位的并按时间节点实施；
(2)、收集大客户单位团购数量；
(3)、协助跟进大客户的订单签订工作；
(4)、保持与大客户单位的联系，进行大客户关系维护；
(5)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮大客户单位的选点筹备工作。
六、具体工作安排
（1）工作安排（见附表1）
（2）物料清单准备（见附表2）
七、大客户预约流程
（1）、预约流程（见附图2）
（2）、具体工作分工：
a：大客户销售组：客户联系、拜访、拓展以及大客户拓展的效果监测
b：营销中心：大客户优惠政策的确定、车辆、礼品、资料供应和补给
2024年银行策划方案 篇3
为推动我行驿站卡业务的进一步发展，加大宣传力度丰富促销手段，持续开展多渠道、多层次、多形式宣传活动，提高和增强驿站卡的市场竞争力，同时，为了巩固我行第二季度驿站卡的营销成果，决定再次组织开展驿站卡营销宣传活动，力争实现在原有发卡量的基础上，“驿站卡营销再上新台阶。
一、营销宣传活动目的
(一)通过业务宣传、手续费全面、现场办卡等活动，保证驿站卡业务的持续、快速发展，继续以占领个人客户市场为目标,努力增加驿站卡发卡数量，通过宣传，对我行开卡、完成存款任务将起到一定的推动作用。
(二)通过宣传与客户开展面对面交流、沟通、现场业务宣传及业务咨询、现场发放宣传折页，讲解驿站卡的使用知识，加强客户关系维护，不断提高客户忠诚度和满意度，进而吸引更多的目标客户。
二、营销宣传活动时间20xx年7月30日至20xx年8月1日。
三、营销宣传活动组织为保证这次宣传活动的顺利开展，有组织、按计划实施活动进程，宣传活动个人业务部负责，负责活动期间的牵头和协调工作。
四、营销宣传活动内容
参加中国银联河南分公司联合营销活动，中国银联河南分公司拟在8月1日联合省内各地市区域性商业银行开展“刷驿站卡，夏季中大奖”营销活动。
(一)、统一形象宣传。平面宣传版面设计由中国银联河南分公司提供，我行在此基础上可增加我行特色宣传内容。
(二)、统一奖项设置。本次活动针对驿站卡持卡人共设三个奖项，每个奖项的奖品价值分别为3000、1000、500元。还可针对收银员设特别奖项。其中一等奖奖品由中国银联河南分公司提供，其余奖品由我行提供，兑奖由我行负责，我行可在现场兑奖或指定网点、地点进行兑奖。
(三)、统一出奖形式。本次活动采用中国银联POSP抽奖系统的自动出奖功能，实现持卡人用卡实时出奖(即中奖信息直接打印到POS单据的备注栏，如“恭喜中一等奖”)。
五、营销宣传活动地点和方式营销宣传活动地点：根据我市的餐饮、百货营业情况，特选出了四家优质参与单位：喜盈门总店、乐山商场、天龙大酒店、柏林建国国际酒店。
1、消费中大奖营销宣传活动内容：活动期间，凡持有我行银联“驿站卡”，在指定的以上四家参与单位，单笔刷卡消费在100元(含)以上，即有机会中奖(现场消费自动出奖)，兑奖期限截至20xx年8月6日17:00。
2、折扣优惠我行将积极与我市优质商户联系，能与商户达成商户协议，充分的寻求商户的资源支持，凡持“驿站卡”客户在协议商户内进行消费时能够为持卡人提供折扣优惠支持，同时中国银联后台系统可提供自动折扣功能。
六、活动营销宣传
(一)机构宣传我行通过营业网点张贴海报，发放宣传彩页想客户进行宣传。
(二)商户宣传我行协调参与的商户在其店内发放宣传彩页及收银员对客户进行口头式宣传;
(三)银联宣传中国银联河南分公司将通过全国客服95516和中国银联网站及其它渠道进行宣传。
个人业务部
20xx年7月13日